加因为它们更难追踪而且无论交易对手的实际位置如何您都可以使用它们。加密货币的发展是对银行的主要威胁之一。今天的银行问题俄罗斯联邦中央银行越来越多地监控公民和公司的交易。此外这种控制负担转移到了银行本身。如果中央银行认为金融机构没有足够好地跟踪可疑转账则可能会撤回许可。对于任何一家金融机构来说这都是一个严峻的挑战。这就是规模经济发挥作用的地方一家大银行有资源跟踪它但需要跟踪的交易也多很多。
鉴于此企业家对冻结账户的风险感到不满根据新规定如果银行认为 斯洛文尼亚 WhatsApp 号码列表 某些转账可疑甚至可以在庭外冻结而与业务无关的普通公民则对讨论持谨慎态度货币交易的控制和征税。年月央行发布《关于提高信贷机构对个人客户交易关注度的方法建议》该文件扩大了对个人间转账的监控要求。结果客户持怀疑态度资金从银行流出。现在金融机构必须在监管机构的要求和为客户降低风险之间进行权衡。并不总能找到这种平衡。另一方面在收入下降的背景下人口的普遍债务。
负担可能导致不偿还债务的问题。即使是谨慎的银行也可能会发现自己处于监管机构认为其贷款政策存在风险的境地。或因资金不足而存在流动性流失的风险。另一个问题是创新的需要。正如我们已经注意到的金融科技正在积极发展信贷机构不仅要监督这一过程还要参与其中。问题是并非所有银行都有足够的资源来实施现代技术解决方案。在某些情况下银行管理层根本没有注意到这种需求。但也有相反的例子。特别是积极追求创新并支持各种技术举措例。